Проблемы Райффайзенбанка: обыски, обвинения, последствия скандала

Потенциальные вкладчики при выборе банка ссылаются на его показатели устойчивости. Последние обыски, проведенные в Райффайзенбанке правоохранительными органами, ударили по его репутации, однако существенных убытков не наблюдается. Внимание правоохранителей привлекло возможное отмывание денег в финансовом учреждении.

Проблемы у Райффайзен банка сегодня

Raiffeisen попал в очередной скандал.  Несмотря на это, его популярность среди населения остается на высоком уровне, обеспечивая стабильно высокий доход.

Отмывание денег

Служба безопасности банка по результатам внутренней проверки не выявила каких-либо подозрительных либо аномальных операций. Об этом сказал глава банка Йохан Штробль в разговоре с инвесторами:

“На сегодняшний день начальник Compliance Officer , включая команды внутренних и внешних специалистов, не выявила каких-либо аномалий в работе финансового учреждения. Процедура комплексной проверки займет не менее 3-х месяцев”, — сказал глава Райффайзенбанка, комментируя ситуацию по обвинениям в отмывании денег.

Помимо этого, Штробль указал на ранее успешное прохождение комплаенса.

“В центральном банке ответственными за работу по предотвращению отмывания средств назначено более 70 специалистов. Какие-либо санкции не планируются в отношении финансового учреждения”, — добавил глава.

Авторитетное интернет-издание Addendum написало о том, что британский инвестиционный фонд HCM подал запрос в правоохранительные органы в отношении выявленных подозрительных транзакций через Raiffeisen Zentralbank с открытых расчетных счетов литовского финансового учреждения Ukio Bankas и филиала Danske Bank (расположен на территории Эстонии).

Справка: подозрения основываются на якобы имеющихся неправомерных схемах по уклонению от налогообложения в России.

В результате объединения Raiffeisen Zentralbank с Raiffeisen International было сформировано новое финансовое учреждение RBI (Raiffeisen Bank International).

Пресс-служба RBI сообщила о том, что банковское учреждение серьезно отнеслось к обвинениям в свой адрес, которые связаны с отмыванием средств в СМИ, что стало причиной начала персональной внутренней проверки.

Также было отмечено, что большая часть имеющихся претензий в прошлом уже становились предметом расследования в Райффайзенбанке, причем не только со стороны ведомственного, но и судебного органа.

По результатам анализа было принято решение о необоснованности обвинений.

Обыски Райффайзен

Проведение обысков в офисах и филиалах финансового учреждения напрямую связаны с работой отдельно взятых компаний-клиентов Райффайзенбанка (которые подозреваются в создании мошеннических схем по отмыванию денег).

Одновременно с этим банк проявляет активную позицию и всячески сотрудничает с уполномоченными правоохранительными органами по рассматриваемому вопросу и при первой необходимости готов предоставить весь пакет документов на проверку.

Справка: Райффайзенбанк просит своих клиентов не бояться по поводу проводимых в офисе обысков, поскольку на работоспособность банковской системы это не повлияет.

Служба безопасности банка ведет регулярную работу в плане выявления и предупреждения подозрительных финансовых транзакций со стороны клиентов всех социальных статусов, вне зависимости от региона их проживания.

При наличии каких-либо сомнений по выполненной транзакции сотрудники связываются с клиентом для уточнения деталей.

В таком случае существует вероятность предоставления документального подтверждения происхождения средств, перечисляемых на счет.

Как связан Тройка Диалог с Райффайзен

Райффайзенбанк часто упоминается в организованных расследованиях журналистского “Проекта по расследованиям коррупционных схем и организованной преступности”.

В нем четко указано, что инвестиционная компания “Тройка Диалог” (владелец Рубен Варданян) разработала и применяет на практике финансовую схему с участием свыше 60 офшорных фирм.

С их помощью было выведено из России и одновременно перечислено на счет благотворительных фондов и прочих иностранных проектов в общей сложности до 5 млрд. руб.

При этом точную сумму сказать никто не берется, поскольку речь может идти о колоссальных убытках в экономике РФ.

Основным посредником преступных схем считается Райффайзенбанк, однако доказать причастность не удалось.

Последствия скандала для Raiffeisen

Скандалы вокруг банка крайне негативно влияют на показатели доходности.

К примеру, котировка акций основной структуры Райффайзенбанка резко начали движение в направлении снижения на биржах. Это стало следствием заявления журналистов о причастности финансового учреждения к офшорной сети “Тройка Диалог”.

Несмотря на наличие официальных подтверждений клеветы, акции компании упали примерно на 10%.

Отслеживать динамику в режиме реального времени можно на официальной Венской бирже. Аналогичная ситуация складывается на Лондонской бирже.

Одновременно с этим Независимое рейтинговое агентство составило свою вероятность отзыва лицензии у Райффайзенбанка.

В 2019 году показатель равен 8%, благодаря чему он считается надежным.

В процессе анализа во внимание были взяты следующие факторы:

• показатели инвестиций;
• уровень вкладов;
• динамика роста новых клиентов;
• уровень доверия со стороны клиентов.

Более того, по данным агентства, ситуация останется неизменной и в 2020 году.

Со слов представителей банка, клиентам не стоит волноваться, поскольку:

• депозиты выплачиваются согласно установленному графику;
• дебетовые и кредитные карты функционируют в полном объеме;
• работа филиалов не остановлена;
• служба поддержки функционирует в обычном режиме.

Всевозможные проверки со стороны правоохранительных органов не оказывают влияния на работоспособность финансового учреждения. Следить за последними новостями можно на официальном сайте банка, после перехода в одноименный раздел.

Информация обновляется пресс-службой в режиме реального времени и является достоверной.