Что показали обыски Райффайзенбанка? | BanksCons.ru

Проблемы Райффайзенбанка: обыски, обвинения, последствия скандала

Потенциальные вкладчики при выборе банка ссылаются на его показатели устойчивости. Последние обыски, проведенные в Райффайзенбанке правоохранительными органами, ударили по его репутации, однако существенных убытков не наблюдается. Внимание правоохранителей привлекло возможное отмывание денег в финансовом учреждении.

Проблемы у Райффайзен банка сегодня

Raiffeisen попал в очередной скандал.  Несмотря на это, его популярность среди населения остается на высоком уровне, обеспечивая стабильно высокий доход.

Отмывание денег

Служба безопасности банка по результатам внутренней проверки не выявила каких-либо подозрительных либо аномальных операций. Об этом сказал глава банка Йохан Штробль в разговоре с инвесторами:

“На сегодняшний день начальник Compliance Officer , включая команды внутренних и внешних специалистов, не выявила каких-либо аномалий в работе финансового учреждения. Процедура комплексной проверки займет не менее 3-х месяцев”, — сказал глава Райффайзенбанка, комментируя ситуацию по обвинениям в отмывании денег.

Йохан Штробль

Помимо этого, Штробль указал на ранее успешное прохождение комплаенса.

“В центральном банке ответственными за работу по предотвращению отмывания средств назначено более 70 специалистов. Какие-либо санкции не планируются в отношении финансового учреждения”, — добавил глава.

Авторитетное интернет-издание Addendum написало о том, что британский инвестиционный фонд HCM подал запрос в правоохранительные органы в отношении выявленных подозрительных транзакций через Raiffeisen Zentralbank с открытых расчетных счетов литовского финансового учреждения Ukio Bankas и филиала Danske Bank (расположен на территории Эстонии).

Справка: подозрения основываются на якобы имеющихся неправомерных схемах по уклонению от налогообложения в России.

В результате объединения Raiffeisen Zentralbank с Raiffeisen International было сформировано новое финансовое учреждение RBI (Raiffeisen Bank International).

Пресс-служба RBI сообщила о том, что банковское учреждение серьезно отнеслось к обвинениям в свой адрес, которые связаны с отмыванием средств в СМИ, что стало причиной начала персональной внутренней проверки.

Также было отмечено, что большая часть имеющихся претензий в прошлом уже становились предметом расследования в Райффайзенбанке, причем не только со стороны ведомственного, но и судебного органа.

По результатам анализа было принято решение о необоснованности обвинений.

Обыски Райффайзен

Проведение обысков в офисах и филиалах финансового учреждения напрямую связаны с работой отдельно взятых компаний-клиентов Райффайзенбанка (которые подозреваются в создании мошеннических схем по отмыванию денег).

Одновременно с этим банк проявляет активную позицию и всячески сотрудничает с уполномоченными правоохранительными органами по рассматриваемому вопросу и при первой необходимости готов предоставить весь пакет документов на проверку.

Справка: Райффайзенбанк просит своих клиентов не бояться по поводу проводимых в офисе обысков, поскольку на работоспособность банковской системы это не повлияет.

Служба безопасности банка ведет регулярную работу в плане выявления и предупреждения подозрительных финансовых транзакций со стороны клиентов всех социальных статусов, вне зависимости от региона их проживания.

При наличии каких-либо сомнений по выполненной транзакции сотрудники связываются с клиентом для уточнения деталей.

В таком случае существует вероятность предоставления документального подтверждения происхождения средств, перечисляемых на счет.

Как связан Тройка Диалог с Райффайзен

Райффайзенбанк часто упоминается в организованных расследованиях журналистского “Проекта по расследованиям коррупционных схем и организованной преступности”.

В нем четко указано, что инвестиционная компания “Тройка Диалог” (владелец Рубен Варданян) разработала и применяет на практике финансовую схему с участием свыше 60 офшорных фирм.Тройка диалог

С их помощью было выведено из России и одновременно перечислено на счет благотворительных фондов и прочих иностранных проектов в общей сложности до 5 млрд. руб.

При этом точную сумму сказать никто не берется, поскольку речь может идти о колоссальных убытках в экономике РФ.

Основным посредником преступных схем считается Райффайзенбанк, однако доказать причастность не удалось.

Последствия скандала для Raiffeisen

Скандалы вокруг банка крайне негативно влияют на показатели доходности.

К примеру, котировка акций основной структуры Райффайзенбанка резко начали движение в направлении снижения на биржах. Это стало следствием заявления журналистов о причастности финансового учреждения к офшорной сети “Тройка Диалог”.

Несмотря на наличие официальных подтверждений клеветы, акции компании упали примерно на 10%.

Отслеживать динамику в режиме реального времени можно на официальной Венской бирже. Аналогичная ситуация складывается на Лондонской бирже.

Одновременно с этим Независимое рейтинговое агентство составило свою вероятность отзыва лицензии у Райффайзенбанка.

В 2019 году показатель равен 8%, благодаря чему он считается надежным.

В процессе анализа во внимание были взяты следующие факторы:

  • показатели инвестиций;
  • уровень вкладов;
  • динамика роста новых клиентов;
  • уровень доверия со стороны клиентов.

Более того, по данным агентства, ситуация останется неизменной и в 2020 году.

Со слов представителей банка, клиентам не стоит волноваться, поскольку:

  • депозиты выплачиваются согласно установленному графику;
  • дебетовые и кредитные карты функционируют в полном объеме;
  • работа филиалов не остановлена;
  • служба поддержки функционирует в обычном режиме.

Всевозможные проверки со стороны правоохранительных органов не оказывают влияния на работоспособность финансового учреждения. Следить за последними новостями можно на официальном сайте банка, после перехода в одноименный раздел.

Информация обновляется пресс-службой в режиме реального времени и является достоверной.

Комментарии 2

  • Банк ворует деньги вкладчиков, вынуждая закрывать счёт, начисляют 20% за перевод средств на другой счёт вкладчика.

  • Банк предоставляет клиентам ложную информацию. Например, рассылает уведомления пенсионерам с небольшим балансом до 100 тыс, что якобы они подозреваются в отмывании средств на основании 115-ФЗ. Но в законе чётко указано, что его действие распространяется на операции свыше 600 тыс. руб. Обращение в Банк России ещё раз подтвердило это. Банк России ответил, что проверка клиентов осуществляется банками на основании внутренних правил безопасности. Банк райфайзен отказался предоставить свои правила клиентке пенсионерке на основании, что, де, эти правила внутренний секретный документ банка. Также банк отказывается отвечать на запросы клиентов по электронной почте и в бумажном виде. Персонал несёт ахинею, о том, что нет у них таких полномочий. Есть случаи, когда переписка через личный кабинет пропадает бесследно. Также банк не желает предоставлять клиенту Акт о выполненной проверке операций клиента на предмет отмывки средств. То есть счёт открывают, но что, как и почему отказываются объяснять, а то, что просрочены платежи, сорваны какие-то планы, то это как бы не их дело. Доверять такому банку нельзя.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Комментарии 2

  • Банк ворует деньги вкладчиков, вынуждая закрывать счёт, начисляют 20% за перевод средств на другой счёт вкладчика.

  • Банк предоставляет клиентам ложную информацию. Например, рассылает уведомления пенсионерам с небольшим балансом до 100 тыс, что якобы они подозреваются в отмывании средств на основании 115-ФЗ. Но в законе чётко указано, что его действие распространяется на операции свыше 600 тыс. руб. Обращение в Банк России ещё раз подтвердило это. Банк России ответил, что проверка клиентов осуществляется банками на основании внутренних правил безопасности. Банк райфайзен отказался предоставить свои правила клиентке пенсионерке на основании, что, де, эти правила внутренний секретный документ банка. Также банк отказывается отвечать на запросы клиентов по электронной почте и в бумажном виде. Персонал несёт ахинею, о том, что нет у них таких полномочий. Есть случаи, когда переписка через личный кабинет пропадает бесследно. Также банк не желает предоставлять клиенту Акт о выполненной проверке операций клиента на предмет отмывки средств. То есть счёт открывают, но что, как и почему отказываются объяснять, а то, что просрочены платежи, сорваны какие-то планы, то это как бы не их дело. Доверять такому банку нельзя.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *