Потенциальные вкладчики при выборе банка ссылаются на его показатели устойчивости. Последние обыски, проведенные в Райффайзенбанке правоохранительными органами, ударили по его репутации, однако существенных убытков не наблюдается. Внимание правоохранителей привлекло возможное отмывание денег в финансовом учреждении.
Проблемы у Райффайзен банка сегодня
Raiffeisen попал в очередной скандал. Несмотря на это, его популярность среди населения остается на высоком уровне, обеспечивая стабильно высокий доход.
Отмывание денег
Служба безопасности банка по результатам внутренней проверки не выявила каких-либо подозрительных либо аномальных операций. Об этом сказал глава банка Йохан Штробль в разговоре с инвесторами:
“На сегодняшний день начальник Compliance Officer , включая команды внутренних и внешних специалистов, не выявила каких-либо аномалий в работе финансового учреждения. Процедура комплексной проверки займет не менее 3-х месяцев”, — сказал глава Райффайзенбанка, комментируя ситуацию по обвинениям в отмывании денег.
Помимо этого, Штробль указал на ранее успешное прохождение комплаенса.
“В центральном банке ответственными за работу по предотвращению отмывания средств назначено более 70 специалистов. Какие-либо санкции не планируются в отношении финансового учреждения”, — добавил глава.
Авторитетное интернет-издание Addendum написало о том, что британский инвестиционный фонд HCM подал запрос в правоохранительные органы в отношении выявленных подозрительных транзакций через Raiffeisen Zentralbank с открытых расчетных счетов литовского финансового учреждения Ukio Bankas и филиала Danske Bank (расположен на территории Эстонии).
Справка: подозрения основываются на якобы имеющихся неправомерных схемах по уклонению от налогообложения в России.
В результате объединения Raiffeisen Zentralbank с Raiffeisen International было сформировано новое финансовое учреждение RBI (Raiffeisen Bank International).
Пресс-служба RBI сообщила о том, что банковское учреждение серьезно отнеслось к обвинениям в свой адрес, которые связаны с отмыванием средств в СМИ, что стало причиной начала персональной внутренней проверки.
Также было отмечено, что большая часть имеющихся претензий в прошлом уже становились предметом расследования в Райффайзенбанке, причем не только со стороны ведомственного, но и судебного органа.
По результатам анализа было принято решение о необоснованности обвинений.
Обыски Райффайзен
Проведение обысков в офисах и филиалах финансового учреждения напрямую связаны с работой отдельно взятых компаний-клиентов Райффайзенбанка (которые подозреваются в создании мошеннических схем по отмыванию денег).
Одновременно с этим банк проявляет активную позицию и всячески сотрудничает с уполномоченными правоохранительными органами по рассматриваемому вопросу и при первой необходимости готов предоставить весь пакет документов на проверку.
Справка: Райффайзенбанк просит своих клиентов не бояться по поводу проводимых в офисе обысков, поскольку на работоспособность банковской системы это не повлияет.
Служба безопасности банка ведет регулярную работу в плане выявления и предупреждения подозрительных финансовых транзакций со стороны клиентов всех социальных статусов, вне зависимости от региона их проживания.
При наличии каких-либо сомнений по выполненной транзакции сотрудники связываются с клиентом для уточнения деталей.
В таком случае существует вероятность предоставления документального подтверждения происхождения средств, перечисляемых на счет.
Как связан Тройка Диалог с Райффайзен
Райффайзенбанк часто упоминается в организованных расследованиях журналистского “Проекта по расследованиям коррупционных схем и организованной преступности”.
В нем четко указано, что инвестиционная компания “Тройка Диалог” (владелец Рубен Варданян) разработала и применяет на практике финансовую схему с участием свыше 60 офшорных фирм.
С их помощью было выведено из России и одновременно перечислено на счет благотворительных фондов и прочих иностранных проектов в общей сложности до 5 млрд. руб.
При этом точную сумму сказать никто не берется, поскольку речь может идти о колоссальных убытках в экономике РФ.
Основным посредником преступных схем считается Райффайзенбанк, однако доказать причастность не удалось.
Последствия скандала для Raiffeisen
Скандалы вокруг банка крайне негативно влияют на показатели доходности.
К примеру, котировка акций основной структуры Райффайзенбанка резко начали движение в направлении снижения на биржах. Это стало следствием заявления журналистов о причастности финансового учреждения к офшорной сети “Тройка Диалог”.
Несмотря на наличие официальных подтверждений клеветы, акции компании упали примерно на 10%.
Отслеживать динамику в режиме реального времени можно на официальной Венской бирже. Аналогичная ситуация складывается на Лондонской бирже.
Одновременно с этим Независимое рейтинговое агентство составило свою вероятность отзыва лицензии у Райффайзенбанка.
В 2019 году показатель равен 8%, благодаря чему он считается надежным.
В процессе анализа во внимание были взяты следующие факторы:
- показатели инвестиций;
- уровень вкладов;
- динамика роста новых клиентов;
- уровень доверия со стороны клиентов.
Более того, по данным агентства, ситуация останется неизменной и в 2020 году.
Со слов представителей банка, клиентам не стоит волноваться, поскольку:
- депозиты выплачиваются согласно установленному графику;
- дебетовые и кредитные карты функционируют в полном объеме;
- работа филиалов не остановлена;
- служба поддержки функционирует в обычном режиме.
Всевозможные проверки со стороны правоохранительных органов не оказывают влияния на работоспособность финансового учреждения. Следить за последними новостями можно на официальном сайте банка, после перехода в одноименный раздел.
Информация обновляется пресс-службой в режиме реального времени и является достоверной.
